Services
業務内容
家計のすべての領域を、中立公正の立場で。
独立系FPだからできる、横断的な相談業務。
Service Overview 
11の相談領域 11 Consultation Areas
お客様のご相談は、家計の一部だけでは完結しないことがほとんどです。
保険・運用・住宅・税金・相続・年金 — 縦割りではなく、横断的に診断します。
Service 01
保険見直し
生命保険・医療保険・がん保険・学資保険・個人年金保険。複数社・複数商品の比較と、本当に必要な保障額の算出。
Service 02
ライフプラン作成
キャッシュフロー表・バランスシート作成。生涯収支の可視化と「赤字に転じるポイント」の把握。
Service 03
老後の生活設計
退職後の生活費試算、年金繰下げ判断、退職金の運用方針、医療・介護費の備え。
Service 04
貯蓄計画
毎月の貯蓄目標額の設計、教育費・住宅頭金・老後資金の三つ巴バランス。
Service 05
医療保険相談
公的医療保険・高額療養費制度を踏まえた、民間医療保険の必要性判断。
Service 06
相続のご相談
相続税概算、遺言書の必要性、家族信託の活用、遺族の手続きフロー作成。
Service 07
つみたてNISA・iDeCo
制度の使い分け、商品選定の視点、現役世代の長期分散投資戦略。
Service 08
投資信託・ETF分析
証券アナリストの知見で、目論見書・運用報告書を読み解き、本質的なリスクを評価。
Service 09
住宅ローン相談
宅建士・FPの両資格で、変動・固定・繰上返済の戦略を中立的に分析。
Service 10
人的資本・キャリア相談
収入の柱の複線化、副業・転職の家計影響、教育投資のROI試算。
Service 11
講演・執筆・取材対応
企業研修、大学講義、自治体セミナー、メディア取材、書籍執筆。お金の知識を社会に広める活動。
Flow 
ご相談の流れ Consultation Flow
- Step 01Eメールでのお問い合わせ。
ご相談内容の概略をお知らせください。 - Step 02日時・面談方法を調整。
WEB面談・電話相談・出張相談から選択可能。 - Step 03事前ヒアリング票の送付・記入。
家計収支・資産・保険・ライフイベントを整理。 - Step 04初回相談（1.5〜2時間）。
現状診断と改善ポイントの大枠をご提示。 - Step 05必要に応じて提案書作成（後日納品）。
キャッシュフロー表・比較表等の資料を作成。 - Step 06フォローアップ。
1年後・ライフイベント時の見直し相談も承ります。