Life Planning
ライフプラン・家計診断
キャッシュフロー表とバランスシートで、生涯収支を「数字」で見える化。
Cash Flow Analysis
「漠然とした不安」を、
「漠然とした不安」を、
「具体的な数字」に。
From Anxiety to Numbers
「老後資金が足りるか不安」「教育費と住宅ローンで貯蓄ができない」 — こうしたご相談の多くは、「漠然とした不安」が原因です。
ライフプランニングの本質は、お客様の収入・支出・資産・ライフイベントを年表化し、生涯のキャッシュフロー（お金の流れ）を一覧表にすること。漠然とした不安が、「●歳で資産が底をつく」「住宅ローン繰上返済を●年早めれば改善する」などの具体的数字に変わります。
Documents 
作成する3つの資料 Three Documents
Doc 01
ライフイベント表
お客様の年齢を横軸に、結婚・出産・子どもの教育・住宅購入・退職・相続などのライフイベントを年表化。家族全員の人生年表が一目で分かる資料です。
Doc 02
キャッシュフロー表
毎年の収入・支出・年間収支・年末資産残高を、向こう30〜50年分にわたって試算。インフレ率・運用利率も加味し、複数シナリオで比較します。
Doc 03
バランスシート
現時点の資産（預貯金・有価証券・不動産・保険解約返戻金）と負債（住宅ローン・教育ローン等）を集計し、純資産を可視化します。
Topics 
ライフプランで答えが出るご相談テーマ Topics We Cover
- このまま貯蓄を続ければ、老後資金は足りるのか
- 住宅ローン、もう少し借りても大丈夫か
- 子どもの教育費、いつ・いくら必要になるか
- 共働きを止めて専業主婦になったら家計は持つか
- 自営業・フリーランスで、老後資金はどう作るか
- 2人目・3人目を考えているが、家計が成り立つか
- 夫が会社員、妻がフリーランスの家計設計
- マイホームを売却すべきか、住み続けるべきか
- 親の介護が始まる前に、何を備えるべきか
- 退職金で住宅ローンを一括返済すべきか
- サブ収入（副業）が増えたら、何が変わるか
- 50歳から、本当に資産形成は間に合うのか