Insurance Review
保険見直し
20年超、保険現場と独立系FPの両面を見てきた専門家による、中立な保険診断。
Why Independent
「保険料を1/3」
「保険料を1/3」
「22年で約460万円節約」
のご相談実例も。
Real Cases
独立系FPによる保険見直しでは、販売員FPでは出てこない結論が出ることがあります。
「払いすぎている終身保険を一部解約」「医療保険は公的保険でカバーされるので最低限に」「学資保険より新NISAの方が手数料が低い」 — こうした提案は、商品販売による報酬が発生しない独立系FPだからこそ躊躇なく言えるものです。
- Aさん：保険料を従来の約1/3に削減
- Bさん：22年間で約460万円の節約効果
- その他、世帯ごとに数十〜数百万円の改善実績
Scope 
ご相談いただける保険領域 Insurance Categories
No. 01
生命保険
終身保険、定期保険、収入保障保険、変額保険、外貨建保険。必要保障額の算出と、商品形態の妥当性を診断。
No. 02
医療保険
公的医療保険・高額療養費・傷病手当金を踏まえた、民間医療保険の真の必要性を判断。先進医療特約等も評価。
No. 03
がん保険
診断給付金型・治療給付型・実費補償型などの違いを整理し、ご家族の状況に合う設計を提案。
No. 04
学資保険
返戻率の本当の意味、新NISAとの比較、教育資金の最適な置き場所を分析。
No. 05
個人年金保険
iDeCo・つみたてNISAとの優先順位、円建・外貨建・変額の選択、税制適格年金の活用判断。
No. 06
火災・地震・自動車保険
損害保険の補償内容の見直し、家族構成変化に応じた特約の見直し。
Our Process 
中立比較の、5ステップ Five-Step Process
- Step 01現契約証券・パンフレットを全件確認。保障内容・払込期間・解約返戻金・予定利率を整理。
- Step 02ご家族の収入・支出・資産・公的保険（健康保険・遺族年金）を踏まえた「必要保障額」を算出。
- Step 03「現在の保障が過剰か、不足か、適正か」を数値で判定。
- Step 04必要に応じて、複数社の商品比較表を作成。販売手数料を一切受け取らない立場で、長所・短所を等しく開示。
- Step 05お客様ご自身で商品をお選びいただき、契約手続きはお客様が直接行います。当事務所は仲介・斡旋を行いません。