中立を裏付ける、5つの資格。 Why Independent FP
ファイナンシャルプランナーには「保険会社・証券会社の販売員FP」と「販売を伴わない独立系FP」があります。
当事務所は後者。資格と知識でのみ報酬をいただく、純粋な相談業務です。
CFP® 認定者
北米発の国際的FP上級資格。日本FP協会の倫理規定に基づき、顧客利益最優先の原則で活動します。2002年取得。
1級ファイナンシャル・
プランニング技能士
国家資格の最上位。タックス・不動産・保険・年金・相続・運用の全領域を横断的に診断できます。2003年取得。
MBA（会計＆ファイナンス）
2012年、千葉商科大学大学院でMBAを取得。財務分析・企業価値評価の知見をライフプラン分析に活用しています。
日本証券アナリスト協会
認定アナリスト（CMA）
2014年取得。株式・債券・投資信託の本質を見抜き、「売り手の論理」ではない投資アドバイスを提供します。
宅地建物取引士
2007年取得。住宅ローンや不動産売買にまつわる相談で、宅建士の専門知識を持つFPとして対応できます。
千葉商科大学大学院
客員准教授
アカデミアでの研究・教育活動を継続。明治学院大学・東洋大学・千葉商科大学などで講義・研修実績2,000回超。
独立系FPの、3つのお約束。 Three Promises
保険・金融商品の
販売は一切いたしません。
当事務所は保険代理店登録・金融商品仲介業の登録を行っておりません。販売手数料の発生する商品提案は一切なく、相談料のみで運営しています。
提案は「複数の選択肢」と
「根拠データ」で。
「この保険がベストです」とは申しません。複数商品の比較表・キャッシュフロー試算・期待リターンの根拠データをお見せしたうえで、お客様にお選びいただきます。
「売り手の都合」を
排した、純粋な助言を。
20年超の保険会社・販売現場の事情を熟知しているからこそ、「なぜその商品が薦められるのか」の裏側まで含めて、フラットにご説明します。
ご相談メニュー。 Services
保険・ライフプラン・老後・相続・運用・住宅。
家計のすべての領域を、独立系FPが横断的に診断します。
保険見直し
生命保険・医療保険・がん保険・学資保険・個人年金。複数社・複数商品を中立的に比較し、本当に必要な保障に絞り込みます。
ライフプラン・家計診断
キャッシュフロー表とバランスシートで、生涯収支を可視化。教育費・住宅ローン・老後資金の見通しを「数字」で確認します。
老後・相続のご相談
老後の生活設計・年金繰下げ判断・退職後の医療と介護・相続税試算・遺言・家族信託まで、フェーズごとに整理します。
資産形成・運用相談
つみたてNISA・iDeCo・特定口座の使い分け、投資信託の本質的な選び方。証券アナリストの知見で、長期分散投資の設計を支援します。
住宅ローン・住宅購入
宅建士の知識を持つFPとして、変動・固定の選び方、借入可能額の妥当性、繰上返済戦略を中立的に分析します。
講演・執筆・取材対応
企業研修・大学講義・自治体セミナー、メディア取材・書籍執筆。お金の知識を社会に広める活動も承ります。
実績と、姿勢。 By the Numbers
CMA・宅建士
（一切いたしません）
著書・メディア掲載。 Books & Media
書籍・雑誌・新聞・Webメディア・テレビ。
「中立な立場のFP」として、各メディアからの取材・執筆依頼にお応えしてきました。
宝島社・徳間書店
「よい保険・悪い保険」シリーズ
毎年改訂され続けるロングセラー。保険のプロが、商品ごとの良し悪しを忖度なくランキング形式で評価。
実務教育出版
保険 こう選ぶのが正解！
「販売員に薦められる商品」と「本当に必要な保障」のギャップを、独立系FPの視点で解説。
河出書房新社
大切な人を亡くしたあとの
お金のこと
葬儀・相続・年金・保険金請求・名義変更まで。遺族が「すべきこと」を時系列で整理した実用書。
宝島社
50歳からの資産防衛術
退職金の運用・年金繰下げ・iDeCo・相続対策。50歳からの「守りと攻め」のバランスを解説。
女性自身
家計・保険・年金特集で複数回取材を担当。
プレジデント・東洋経済オンライン
マネー・FP分野でのコラム執筆。
中立な視点で、ご家計を整えませんか。
初回相談は1.5〜2時間。事前にお話を伺ったうえで、現状の家計診断と
改善ポイントの大枠をご提示します。Eメールよりお気軽にお問い合わせください。