Customer Voices
お客様の声
これまでにご相談いただいたお客様から寄せられた、ご感想の一部です。
ご相談者の声から、
見えてくるもの
これまで3,000名以上のお客様の生活設計に向き合ってきました。 以下は、ご相談後にお寄せいただいたご感想の一例です。プライバシー保護のため、お名前・地域等は一部加工しています。
「商品ありき」ではなく、ご家庭の状況に寄り添った設計を心がけてきた結果が、こうしたお声につながっていると考えています。
お客様の声（一部抜粋）
VOICE / 01 · 福岡市・30代女性
住宅購入の判断材料が、ようやく揃いました
マイホーム購入を検討していましたが、ハウスメーカーから提示された返済プランで本当に大丈夫なのか不安でした。河邉さんに長期キャッシュフローを作成いただき、固定金利と変動金利の比較、繰上返済の効果、教育費との並走まで整理。「自分達の家計で買って良い金額」が明確になり、安心して購入を決断できました。
VOICE / 02 · 北九州市・40代男性
iDeCoの運用商品を見直し、安心して継続できるように
勤務先で企業型DCを長年放置していました。「定期預金のままで良いのか」分からず、はるFP事務所さんに相談。世代別・年収別の最適解を整理いただき、運用商品の見直しを行いました。商品を「売り込まない」スタンスが終始一貫しており、安心してお任せできました。
VOICE / 03 · 福岡市・50代女性
老後資金の不安が、見える化で軽くなりました
「老後2,000万円問題」とよく聞きますが、自分達の家庭にはいくら必要なのか分かりませんでした。年金定期便と退職金見込額を持参して相談したところ、ご家庭固有の必要額と、達成までの貯蓄計画を、一枚の生活設計計画書にまとめていただきました。漠然とした不安が、具体的な目標に変わりました。
VOICE / 04 · 久留米市・30代男性
新NISAの使い分けが、夫婦で整理できました
つみたて投資枠と成長投資枠、夫婦でどう使い分けるか迷っていました。教育資金・住宅資金・老後資金、3つの目的別に「期間と配分の考え方」を中立の視点でご提案いただきました。商品名を指定して勧誘されることはなく、自分達で納得して選べたのが良かったです。
VOICE / 05 · 佐賀県・60代女性
退職金の運用と取り崩し、長期で支えてもらえる安心感
退職金をどう運用するか、いつから取り崩すかが分からず相談に伺いました。年4回のフォローアップで定期的に状況を見直していただけるとのことで、会員サービスにも加入。「相談して終わり」ではなく長期で伴走いただけるのが、大変心強く感じています。
VOICE / 06 · 福岡市・40代女性
万が一の保障、不要な特約を整理できました
加入中の生命保険・医療保険が必要保障に対して過剰なのではと感じていました。販売者ではないFPの河邉さんに、ご家庭の必要保障額を逆算で出していただき、不要な特約を整理。月々の保険料が下がり、その分を資産運用に回す設計に変えられました。
※ 上記は架空サンプル（営業資料用サンプルHP）に掲載するためのイメージです。実際の事例は、プライバシー保護のため初回相談時にご紹介します。
※ 効果や成果には個人差があります。
背景にあるもの
当事務所には、20代から60代まで、幅広い世代のお客様にご相談いただいています。 住宅購入をきっかけとする30代・40代、教育費が本格化する40代、退職金運用を控えた50代、老後資金の取り崩しが始まる60代 ─ ライフステージごとに、抱えるお金の課題は変わります。
独立系FPだからこそ、特定の商品提案に縛られず、ライフステージに合わせた中立アドバイスができます。 これが、長くご相談を続けてくださるお客様が多い理由だと自負しています。