Individual Consultation
個別相談
家計管理・保険見直し・資産形成（NISA/iDeCo）・教育資金・老後資金・住宅ローン・相続まで。金融機関に属さない独立系FPとして、商品販売を主目的とせず、ご家庭の暮らしから組み立てる個別相談です。
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個別相談の対応テーマ
01 家計管理・家計見直し
毎月の収支、固定費、貯蓄バランスを「見える化」。「なんとなく不安」を、数字とご希望に分けて整理します。
02 保険見直し
必要保障額の試算から、現在ご加入の保険の重複・不足チェックまで。商品販売を主目的としない中立目線でアドバイスします。
03 資産形成・新NISA・iDeCo
新NISA・iDeCo・確定拠出年金など、長期で続けられる仕組みづくり。家計とご希望のリスク許容度から逆算します。
04 教育資金プラン
大学進学までを見据えた教育費の総額試算、児童手当・学資保険・つみたて投資の組み合わせを設計。
05 住宅ローン相談・見直し
新規借入・借換え・繰上げ返済の最適化。固定変動の選び方、団信、繰上げ返済時期まで。
06 老後資金・年金
公的年金の繰下げ／繰上げ、退職金の受け取り方、定年前後の手続き、老後30年の家計シミュレーション。
07 相続・贈与・エンディングノート
生命保険と相続税の関係、生前贈与、エンディングノートの整え方まで。揉めごとを未然に防ぐ視点で。
08 ライフプラン総合相談
結婚・出産・住宅購入・転職・独立・退職・介護まで、人生の節目ごとの「お金の地図」を一緒に作成します。
Why FP Wakayama
「商品ありき」ではなく、暮らしから。
金融機関・保険会社に属さない独立系FPです。商品販売の手数料を主目的としないため、ご家庭の暮らし／ご希望／将来計画から逆算してプランを組み立てます。
「無理なく長く続けられる」を旨に、家計改善とライフプラン設計から「自分の言葉で意思決定できる」状態をご一緒に目指します。
日本FP協会 和歌山支部 所属／対応エリア 和歌山県全域・南大阪（オンライン対応可）
Fees
個別相談 料金目安
※詳細は「料金」ページをご覧ください。お振込みは銀行振込にてお願いいたします。
| 項目 | 料金目安 | 備考 |
|---|---|---|
| 初回面談（60〜90分） | 無料 | ご相談内容のヒアリングと方針のご提案 |
| 個別相談（1回 60分） | ¥11,000 | 2回目以降のスポット相談 |
| ライフプラン作成 | ¥33,000〜 | キャッシュフロー表・シミュレーション込み |
| 住宅ローン見直しプラン | ¥22,000〜 | 借換え試算・諸費用算出込み |
| 顧問契約（年4回相談） | 個別お見積り | 家計・資産・保険のレビュー |
※上記は目安です。ご相談内容により事前にお見積りをご提示します。