Asset Building · NISA / iDeCo
資産形成・NISA/iDeCo
2024年からの新NISA、確定拠出年金（iDeCo）、つみたて投資。「制度」だけでなく、ご家庭の家計とリスク許容度から逆算した、長く続けられる仕組みづくりをご一緒に考えます。商品販売を主目的としない独立系FPだからこその中立目線で。
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資産形成 相談メニュー
01 新NISA活用プラン
つみたて投資枠／成長投資枠の使い分け、年間投資額のシミュレーション。「無理なく長く続けられる金額」を家計から逆算します。
02 iDeCo（個人型確定拠出年金）
掛金設定、運用商品の選び方、所得控除の試算、受け取り方（一時金／年金）の比較まで。
03 企業型DC・退職金との組み合わせ
勤務先の企業型DC、退職金制度、小規模企業共済との組み合わせを総合的に設計します。
04 投資のリスクと対策の理解
「投資の4つのリスクと対策」を、平易な言葉でご説明。マーケットの動きに揺さぶられない方針づくりを支援します。
05 老後資金プラン
「2000万円問題」のリアル試算。物価上昇時代の老後資金を、ご家庭の生活水準から逆算して組み立てます。
06 保険・預金とのバランス
「投資にまわすお金」「守るお金」「使うお金」の3分割。生活防衛資金を確保しながら、無理なく資産形成を進めます。
Why FP Wakayama
商品ではなく、仕組みからご提案します。
金融機関に属さない独立系FPです。商品販売の手数料を主目的としないため、特定の証券会社・銀行・運用商品に偏ることなく、ご家庭の家計とご希望に合わせた中立的なご提案ができます。
「制度ありき」「商品ありき」ではなく、ご家庭の暮らし・家計・リスク許容度・将来計画から逆算した仕組みづくりを心がけています。
日本FP協会 和歌山支部 所属／金融・資産形成教育 登壇実績多数
Fees
資産形成 相談 料金目安
※詳細は「料金」ページをご覧ください。お振込みは銀行振込にてお願いいたします。
| 項目 | 料金目安 | 備考 |
|---|---|---|
| 初回面談（60〜90分） | 無料 | ご相談内容のヒアリング |
| 新NISA活用プラン | ¥22,000〜 | つみたて／成長投資枠の設計・シミュレーション込み |
| iDeCo活用プラン | ¥22,000〜 | 掛金・所得控除・受取方法のご提案 |
| 資産運用ポートフォリオ設計 | ¥44,000〜 | NISA/iDeCo/特定口座のトータル設計 |
| 顧問契約（年4回・運用見守り含む） | 個別お見積り | 定期レビュー・必要時の方針修正 |
※上記は目安です。ご相談内容により事前にお見積りをご提示します。