Process
ご相談の流れ
お問い合わせから初回面談（無料）・プラン作成・ご説明・継続フォローまで、段階を踏んで進めます。「いきなり契約」ではなく、相性とご要望を確認したうえで、ご納得いただけてからお進めします。
5 Steps
ご相談 5ステップ
お問い合わせ
当ホームページのお問い合わせフォーム、お電話（073-403-6607）、メール（info@moneygaku.com）にてご連絡ください。「相談内容を簡単に」「ご希望日時を2〜3候補」お知らせいただくとスムーズです。
初回面談（無料・60〜90分）
和歌山市毛見のオフィス、出張、またはオンライン（Zoom）にて。現状のご家計／ご希望／不安に思っていること／ご質問などをじっくりお伺いし、当方からは進め方の方針・概算費用・スケジュールをご提示します。
プラン作成・お見積り
ご相談内容に応じて、ライフプラン表・キャッシュフロー表・保険診断・NISA/iDeCoシミュレーションなど、必要な分析資料を作成します。お見積りをご提示し、ご納得いただいてからご契約となります。
ご説明・お申込手続き
2回目以降のお打ち合わせで、作成資料をもとにご説明します。ご質問・修正点があれば反映。商品のお申込が必要な場合は、特定の販売代理店ではなく、ご希望の金融機関・証券会社で手続きいただけるようご案内します。
継続フォロー（任意・顧問契約）
その後の家計状況・ご家庭の変化・税制改正・運用状況に応じて、年1〜4回の定期レビューが可能です。「相談しっぱなし」ではなく、長くお付き合いしながら家計を整えていきます。
Preparation
ご相談前にご準備いただきたい資料
初回面談を有意義に進めるため、可能な範囲で以下の資料をご用意いただけると、より具体的なご提案ができます。すべて揃わなくても問題ありません。お手元にあるもの・分かる範囲で大丈夫です。
- 給与明細（直近2〜3ヶ月分・源泉徴収票）
- 家計収支のメモ（おおよその月の収入・支出）
- 現在ご加入の保険証券（生命／医療／自動車／火災）
- 住宅ローンの返済予定表（お持ちの場合）
- 預貯金・投資商品の残高がわかるもの
- ねんきん定期便・ねんきんネットの記録
FAQ
よくあるご質問
初回面談は本当に無料ですか？
はい、初回面談（60〜90分）は無料です。ご相談内容のヒアリングと進め方の方針ご提案までを行います。資料作成・本格的なプラン構築から有料となります。
オンライン相談は可能ですか？
はい、Zoomでのオンライン相談に対応しています。遠方の方、お子様が小さい方、お忙しい方にもご利用いただいています。事前に資料データをお送りいただければスムーズです。
商品の販売はしますか？
金融機関に属さない独立系FPですので、商品販売を主目的とはしていません。ご提案後の具体的なお手続きは、ご希望の金融機関・証券会社で行っていただけるようご案内します。
夫婦／親子で一緒に相談できますか？
はい、ご家族そろってのご相談を歓迎します。ライフプランや相続・贈与のお話は特に、ご家族で一緒にお聞きいただく方が話が早く進みます。
対応エリアはどこまでですか？
和歌山県全域・南大阪エリアを中心に、対面相談を承っています。それ以外の地域はオンライン相談でご対応します。出張相談の場合は別途交通費を頂戴することがあります。