Voices
お客様の声
2024年は、のべ325組のご相談を承りました。
一般相談者の方からの声
A.K. 様 — 神戸市東灘区・40代会社員
「商品を勧められない」だけで、こんなに話しやすいとは。
銀行や証券会社のFP相談は、結局おすすめ商品の話になってしまい安心して話せませんでした。船津先生は「販売しない」と最初に明言されたので、家計の弱点も率直に相談できました。新NISAの使い方が、家族のライフプランから腑に落ちました。
M.T. 様 — 芦屋市・50代主婦
母の相続、争いにならずに済みました。
母の相続で兄弟3人の話し合いが難航しましたが、船津先生がライフプランの観点から第三者として整理してくださり、提携の司法書士・税理士につないでいただいたことで、全員が納得できる形で完了しました。本当に助かりました。
Y.H. 様 — 西宮市・30代共働き世帯
住宅ローン、固定にして良かったです。
マイホーム購入時に金利タイプで悩んでいたところ、船津先生にライフプラン全体から相談したら、「お子さま2人の教育費ピーク時期と金利上昇リスクを考えると、固定の方が安心」と整理してくださり、納得して固定を選べました。
N.S. 様 — 尼崎市・60代退職前
老後資金、漠然とした不安がなくなりました。
「2000万円問題」で不安だらけでしたが、船津先生が我が家の生活費・退職金・年金を全部数字に落として表にしてくださり、見える化してくれました。65歳まで働く前提で、想像より余裕があることが分かり、安心して退職を迎えられそうです。
R.O. 様 — 大阪市・40代独身
iDeCo、自分で選べました。
iDeCoの商品選びがわからず数年放置していましたが、船津先生に商品選定の考え方を教えていただき、最終的に自分で納得して選べました。「商品を勧めない」だけど「考え方は教えてくれる」のがありがたかったです。
K.W. 様 — 明石市・50代世帯主
保険、半分以下にできました。
保障内容を整理してもらったら、すでに加入済みの公的保障や勤務先の制度で十分カバーされている部分が多く、月々の保険料を半分以下に圧縮できました。「販売しない」FPならではの率直な見直しでした。
経営者の方からの声
代表取締役 H.M. 様 — 神戸市・製造業
事業承継、5年計画でじっくり進められました。
息子への承継を急ぎたかったのですが、船津先生に「株価対策と後継者育成は時間が必要」と諭され、5年計画で進めることに。「こうべ企業の窓口」の税理士と連携いただき、税負担も最適化できました。
院長 A.F. 様 — 西宮市・医療法人
1人クリニックでも企業型DCが導入できました。
「企業型確定拠出年金は大企業のもの」と思っていたのですが、船津先生から「社長1名でも導入できる」と教わり、節税と退職金準備の両方を実現できました。スタッフへの福利厚生にもなっています。
代表 T.I. 様 — 大阪市・卸売業
後継者不在からのM&A、安心して進められました。
後継者不在で会社をたたむか悩んでいましたが、船津先生から日本M&Aセンターさんを紹介いただき、最終的に同業大手とのM&Aで従業員の雇用も守ることができました。第三者の冷静な視点が決め手でした。
代表 S.K. 様 — 神戸市・サービス業
個人と法人、両方を見てもらえる安心感。
顧問税理士は会社のお金、生命保険担当は保険、銀行は融資、と分かれていたのが、船津先生に個人と法人を横断的に見ていただけるようになり、家族のライフプランと会社の事業計画が初めてつながりました。
代表 N.Y. 様 — 尼崎市・建設業
ワンストップで士業をつないでもらえる。
労務トラブル・知的財産・許認可と、その都度違う士業を探すのが大変でしたが、船津先生の「こうべ企業の窓口」ネットワークで適切な専門家をすぐ紹介いただけて助かっています。
代表 M.O. 様 — 芦屋市・不動産業
商品を売らないFPは初めてでした。
これまで会ってきたFPさんは何かしらの商品を売る人ばかりでしたが、船津先生は本当に純粋なご相談料のみ。だからこそ、率直に経営の悩みも相談できる関係が築けました。
