Our Services
業務内容
個人、法人、行政、士業の4対象に向けて、
暮らしと数字を結ぶ、独立系FPの総合プランニング。
ご相談者さまの、4つのカテゴリー。 Whom We Serve
個人・ご家族向け
ライフプラン作成、家計診断、住宅ローン、教育費、老後資金、保険の最適化、つみたて投資、新NISA・iDeCo、年金受給戦略、終活・相続まで。世代を通じた家族の数字を、ひとつの窓口で。
法人向け
中小企業の福利厚生制度設計、退職金規程、確定拠出年金（企業型DC）の導入支援、従業員向けライフプランセミナー、経営者の自社株評価と承継計画の整理。
行政向け
市民向け金融教育講座、地域包括支援センターでの終活・相続セミナー、自治体主催の住まいと暮らしのイベント、消費生活センターでの相談員対応など、公的機関との連携実績多数。
士業の先生方へ
弁護士・税理士・司法書士・社労士の先生方が、お客様の金融周辺相談（保険／運用／年金／不動産活用）に直面された際の、第三者FPとしてのバックアップをいたします。
FP相談 メニュー詳細。 Detailed Menu
ライフプラン作成
収支・貯蓄・保険・運用・家族構成を統合し、長期のキャッシュフロー表を作成。「お金の見通し」を一枚の地図にします。
家計の見直し
固定費・変動費・通信・光熱・サブスクを棚卸し。「なぜ貯まらないのか」を可視化し、無理のない改善案を組み立てます。
住宅ローン相談
新規借入の検討、借り換え、繰上げ返済、団信の選び方、ペアローンの可否まで。返済可能額を世帯収支から逆算します。
教育資金プラン
幼稚園から大学までの教育費試算、児童手当の活用、学資保険／つみたて投資／奨学金の比較。お子様の進路ごとに整理します。
保険の最適化
既存契約の保障内容を棚卸し、必要保障額を逆算。販売手数料の都合のない第三者として、「過不足」だけをお伝えします。
資産運用・NISA・iDeCo
新NISA・iDeCoの活用設計、リスク許容度の整理、商品ジャンルの考え方。「商品を売らない」第三者目線でアドバイスします。
年金・社会保険
公的年金の受給戦略（繰上げ／繰下げ）、共働き世帯の年金最適化、遺族年金、障害年金、健康保険・介護保険まで。
ご相談の流れ。 How It Works
- STEP 1お問い合わせ（フォーム／メール／お電話）。簡単なご相談内容をお知らせください。
- STEP 2初回ご面談（30分無料）。来所・オンライン・出張、いずれにも対応いたします。
- STEP 3ご相談内容のヒアリング。家計／保険／運用／不動産／相続の現状を整理します。
- STEP 4必要資料のご準備をご案内（収支・保険証券・運用残高・不動産情報等）。
- STEP 5分析・プラン作成（2〜3週間）。キャッシュフロー表とご提案書を作成します。
- STEP 6ご提案ご面談。プランをご一緒に確認し、必要に応じて士業の先生方を紹介します。
- STEP 7定期フォロー（年1〜2回）。ライフイベント・税制改正に合わせて見直しを継続します。
士業チームとの連携。 Partner Professionals
私たちは独立系FPとして「金融周辺の総合相談」をお引き受けしますが、
税務申告・登記・係争などの専門業務は、提携する各士業の先生方が担当します。
ひとつの「縁」から、必要な専門家へとつなぐ、橋渡し役を担います。
税理士
相続税・贈与税の試算、所得税申告、法人税務、事業承継の税務戦略でご一緒します。
司法書士
不動産登記、相続登記（義務化対応）、商業登記、遺言公正証書のサポートでご一緒します。
弁護士
遺産分割協議、相続争い、不動産関連訴訟、消費者問題まで、係争の局面でご一緒します。
社会保険労務士
退職金規程、就業規則、企業型DC、社会保険手続きで法人のお客様をサポートします。
行政書士
遺言書作成支援、相続関係説明図、許認可申請、契約書チェック等でご一緒します。
その他専門家
FP仲間、不動産鑑定士、ファシリティマネージャー、葬儀社など、必要なお相手と「縁」を結びます。