Inheritance & Endlife
終活・相続・年金
ひとりで抱え込みがちなテーマほど、第三者として伴走します。
ご家族・提携士業・地域とつながり、世代の「縁」を結んでまいります。
終活と相続の、3つの局面。 Three Phases of Life
① 終活 — 暮らしを整える
ご自身の人生を振り返り、これからの暮らし方を決める時期。ありがとうノート®で家族へのメッセージと希望を残し、財産と健康の備えを整理します。
② 相続準備 — 家族と話す
遺言書の作成、相続税のおおよその試算、生前贈与の検討、不動産の整理、家族会議のファシリテーション。提携税理士・司法書士と最適な順序で進めます。
③ 相続発生後 — 手続きを進める
金融機関の解約、不動産の名義変更、遺産分割協議、相続税申告、不動産の活用判断まで。窓口をひとつに、士業チームと連動して進めます。
ありがとうノート®。 Our Endlife Note
㈱FPオフィス縁が独自に企画・販売している、シニア向けエンディングノートです。
「自分史」「家族へのメッセージ」「医療・介護の希望」「財産の整理」「葬儀・お墓の希望」など、終活の入口として必要な項目を、書き込みやすく整理しました。
ご家族の負担を減らし、想いを言葉として残すための一冊。FP相談の場でも、エンディングノートを起点にお話を伺うことが多くございます。
- 自分史と家族へのメッセージ欄
- 医療・介護・終末期の希望を整理する欄
- 財産・口座・保険・年金の一覧欄
- 葬儀・お墓・追悼の希望欄
- 定期的な見直し用の追記欄
想いを、結ぶ。
シュウカツくらぶ。 Endlife Club Activity
終活は「ひとりで悩むテーマ」になりがちですが、本来は「仲間と語り合うテーマ」です。
シュウカツくらぶは、地域のシニアの方々が集い、終活・相続・暮らしのテーマを共有する活動です。
現地見学会や勉強会、エンディングノートを書く会などを、季節ごとに開催しています。
- 春霊園・葬祭ホール 現地見学会
- 夏家族会議の進め方 勉強会
- 秋ありがとうノート® 書き始める会
- 冬相続税・贈与税の最新情報 勉強会
年金・社会保険の相談。 Pension Strategy
公的年金の受給戦略
繰上げ受給・繰下げ受給の損益分岐点、夫婦の受取時期最適化、加給年金・振替加算など、見落とされがちな論点を整理します。
遺族年金・障害年金
遺族基礎年金、遺族厚生年金、障害基礎年金、障害厚生年金。請求の前提条件と、生活設計への組み込み方をご案内します。
iDeCo・企業型DC
iDeCoの掛金設計、商品ジャンルの考え方、受け取り方の最適化（年金 / 一時金 / 併用）。「商品を売らない」前提でアドバイスします。
※ 年金請求の代理・代行は社会保険労務士の専門業務です。手続きが必要な場合は提携社労士をご紹介いたします。