01 / Household
家計の見直し
毎月の収支を把握したうえで、固定費・変動費・将来への備えのバランスを整理。「漠然とした不安」を「具体的な数字」に変えていくことで、無理なく続けられる家計バランスを一緒に組み立てます。
- 収支の見える化（家計簿アプリの導入支援含む）
- 固定費（通信費・保険料・サブスク）の最適化
- 貯蓄・運用への振り分け配分のご提案
SERVICES
業務内容
家計管理から資産運用、教育、住宅、保険、相続まで。
FPリブウェルが対応するご相談分野をご紹介いたします。
Comprehensive 特定分野に偏らない、
特定分野に偏らない、
総合的なライフプラン相談。
FPリブウェルは、家計管理、年金、資産運用、NISA、iDeCo、老後の生活設計、保険、住宅資金、社会保険、税金、相続・贈与・不動産まで、
お金にまつわるあらゆる分野を総合的に扱う、女性ファイナンシャルプランナーの相談室です。
代表の小玉千恵子は、CFP®認定者・1級FP技能士・宅地建物取引士・二種外務員という4つの専門資格を併せ持つ実務経験豊富なプロ。
商品の販売を目的としない独立した立場から、お客さまの暮らし全体を見渡して最適な選択肢をご提案いたします。
Six Fields
6つのご相談分野
02 / Investment
資産運用 / NISA / iDeCo
新NISAの成長投資枠・つみたて投資枠の使い分け、iDeCo、確定拠出年金の最適化など、運用に関する全般をご相談いただけます。リスク許容度と目標から逆算した「使い方」を中立にお伝えします。
- 新NISA（年間360万円枠）の活用設計
- iDeCo・企業型DCの拠出額・運用商品のご相談
- 金融商品の選び方・リバランスの考え方
03 / Education
教育資金
幼稚園から大学卒業まで、お子さま一人あたりに必要な教育費の総額をシミュレーション。学資保険・NISA・児童手当の活用を組み合わせ、ご家庭の負担を抑えた積立計画をご提案いたします。
- 進路別（公立／私立／海外進学）の総額試算
- 学資保険／NISAの比較・併用設計
- 奨学金・教育ローンの検討タイミング
04 / Retirement & Inheritance
老後の備え・相続
公的年金の受給見込み、退職金の運用、相続・贈与のタイミング ─ ご家族と一緒に、安心して暮らすための資金計画を組み立てていきます。生命保険・不動産を活用した相続対策にも対応します。
- 「ねんきん定期便」を元にした年金見込み試算
- 退職金・iDeCo一時金の受け取り方の最適化
- 遺言・生前贈与・生命保険を活用した相続対策
05 / Housing
住宅ローン・住宅資金
札幌の新築・中古マンション、戸建ての購入計画。変動・固定の選択、繰上返済のタイミング、ペアローンの是非まで、宅地建物取引士の視点も交えて具体的な数字でご相談に応じます。
- 適正な借入金額・返済期間の試算
- 変動／固定／フラット35の比較
- 繰上返済・借換の判断タイミング
06 / Insurance
生命保険・損害保険
「すでに加入している保険、本当に必要？」を、ご家族のライフプランから逆算して中立的に整理。保障の重複や不足、保険料の最適化を一緒に確認します。販売は一切いたしません。
- 加入中の保険証券の診断
- 必要保障額のシミュレーション
- 医療保険・がん保険・就業不能保険の見極め
Additional
そのほか、対応できるご相談
メインの6分野以外にも、社会保険・税金・不動産関連のご相談にも対応しております。 ご相談内容が複数分野にまたがる場合も、一つの窓口で総合的にご対応いたします。
EXTRA / 01
社会保険
健康保険・厚生年金・雇用保険などの仕組みや、退職・転職時の手続きに関するご相談を承ります。
EXTRA / 02
税金
所得税・住民税の基本、医療費控除・ふるさと納税の活用、確定申告の進め方などに関するアドバイス。
EXTRA / 03
相続・贈与
相続税の概算、暦年贈与・相続時精算課税の選択、遺言書の準備、生前にできる準備をお伝えします。
EXTRA / 04
不動産
マイホーム購入・売却、賃貸経営、相続不動産の整理など、宅地建物取引士の視点でご相談に応じます。
EXTRA / 05
セミナー企画・運営
個人向け・企業向けのマネーセミナーの企画と講師。社員向けの福利厚生としてもご活用いただけます。
EXTRA / 06
ライフプラン全般
結婚・出産・離婚・転職など、人生の節目で変わるお金の整理。長期目線でのキャッシュフロー設計を行います。
Notice
業務範囲についてのご案内
情報提供を中心とした業務形態
FPリブウェル（株式会社リブウェル）は、ファイナンシャル・プランニング相談および実行援助、資産形成・資産運用・確定拠出年金・NISA・生命保険・損害保険・住宅購入・住宅ローン・不動産・相続・贈与等に関する情報提供、個人および企業向けセミナーの企画・運営を主な業務としております。
具体的な手続きは専門家と連携
税務申告・登記・訴訟など、それぞれの専門資格者でなければ行えない業務については、税理士・司法書士・弁護士等の専門家と連携し、必要に応じてご紹介いたします。FPリブウェル単独で行うのは、あくまでご相談・情報提供・実行援助の範囲となります。